# 用友银企联集成手册

# 目录 {#目录 .TOC-Heading}

1 概述 4

1.1 集成支持版本 4

1.2 核心价值 4

2 银企联 5

2.1 部署 5

2.2 银企联服务开通流程 7

3 集成配置操作 8

4 签约账户管理 9

4.1 单位管理员授权签约账户管理员和银企联交易员 9

4.2 签约账户管理 10

5 交易单据绑定 10

6 银联交易操作 12

6.1 交易提交 12

6.2 交易成功 13

6.3 交易失败 13

6.4 交易作废 14

6.5 交易明细 14

# 概述

用友银企联集成，连接用友银企联平台，支持CAP4业务表单直接触发银联支付，覆盖1400多家银行。

用友银企联集成主要包括以下功能

银联签约账户的管理和交易授权：签约账户管理员登记并管理所有银行银联签约账户，授权财务人员操作指定签约账户台账。
Cap4业务表单银联交易触发绑定：扩展cap4业务关系触发目标"银企联单笔交易预下单支付"，支持业务付款单据直接触发推送到交易台账。
银企联交易台账：银企联交易员(单位角色)操作银联交易台账(提交、撤销、重发、作废、交易明细查询)，完成实际交易。

{width="6.772222222222222in" height="1.5923611111111111in"}

# 集成支持版本

A8版本：V8.0sp2及其以上版本

# 核心价值

实现付款业务审批、支付一体化。

1、简单高效：CAP4业务直接触发交易推送，实现业务操作审批与支付的一体化。
2、统一规范：以用友银企联为桥梁，以统一规范连接1400多家银行
3、安全：以签约账户管理授权实现企业内账户使用的安全，以E路加密机和双向签名认证保障交易通讯的安全。

# 银企联

# 部署

银企联根据客户需要，支持三种部署模式：

云服务直联+Key托管

银行发放银企直联由用友融联平台托管，要求协同服务器能够直接访问外网。

{width="5.42571741032371in" height="3.4221620734908136in"}

E路加密机+KEY托管

银行发放银企直联由用友融联平台托管，可通过E路加密机实现内外网隔离。

{width="5.556403105861767in" height="3.2854768153980753in"}

银企直联KEY自持

银行发放银企直联由客户自持，必须部署E路加密机和银行银企直联前置机。

{width="4.942889326334209in" height="3.888461286089239in"}

# 银企联服务开通流程

以上过程由用友融通负责协助。

# 集成配置操作

银企联由集团管理员（集团版）或单位管理员（企业版）配置用友银企联平台连接信息，见下图：

其中：

连接类型：用友银企联服务的类型，包括银企联云服务和E路前置加密机。

<!-- -->

A. 银企联云服务：直接连接银企联云服务，要求企业将(银联支付)签约银行的银企联前置系统和UKey托管到用友银企联云平台。

B. E路前置加密机：连接用友银企联E路签加密机，企业可选择银行前置的银企联前置系统托管或自持。

<!-- -->

银企联云服务环境：

a. 如果连接类型为"银企业联云服务"，可选择：

i.  测试环境：连接用友银企联测试环境，可测试账户的交易操作，不发生任何实际银行交易。

ii. 正式环境：用友银企联正式环境，所有交易都将直接推送银行。

b. 如果连接类型为"E路前置加密机"，则手工输入前置机IP地址。

客户号：用友银企联平台为该客户发放的客户号
渠道号：用友银企联平台为该客户发放的渠道号
是否支持批量支付：

a. 是：则在银企联台账平台中，允许选择多条待交易数据一次性批量提交

b. 否：则在银企联台账平台中，一次只能选择一条待交易数据提交。
交易结果回调表单数据项：当设置该数据项名称时，一旦交易完成，将交易结果（成功/失败/废止）回填触发表单的该数据项。如该数据项未设置或在触发表单不存在，则不回填。

# 签约账户管理

客户与相关银行就（银联交易）签约账户由签署协议，用友银企联集成支持登记管理所有（银联交易）签约账户，授权签约账户的交易员。

# 单位管理员授权签约账户管理员和银企联交易员

签约账户管理员：只有签约账户管理员可以注册登记本单位的银行签约账户，授权可以操作这些账户的银企联交易员。签约账户不能重复等级，只能在系统中注册登记一次，即每个账户只有一个签约账户管理员管理。

银企联交易员：只有银企联交易员能够操作交易台账，执行各种交易操作。

# 签约账户管理

签约账户管理员登记签约账户。

其中：

是否授权控制：选择是则该账户只有授权交易员可操作，否则所有人均可操作。
授权交易员：选择操作该签约账户的用户，该用户必须已经是"银企联交易员"。一个签约账户只能有一个授权交易人。

# 交易单据绑定

表单管理员选择收付款交易单据，创建触发任务，实现银企联交易推送。

第一步：选择交易表单，创建触发业务关系

第二步：选择触发目标"银企联单笔预下单支付"

第三步：选择触发条件。本版只支持流程结束触发或核定通过触发。

第四步：绑定当前业务表单数据项到银企联交易接口参数

跨行标志：绑定表单枚举数据项，枚举值（用户自建)必须是

a. 同行(枚举显示值)---01（枚举值）：收付款账号在同一银行

b. 跨行(枚举显示值)---03（枚举值）：收付款账号在不同银行
付款银行：付款银行名称
付款账号：付款银行账号
付款账户名：付款银行账户名称
收款开户行名：收款银行名称
收款账户：收款账号
收款账户名：收款账户名称
收付款类型：枚举值（用户自建)必须是

a. 对私(枚举显示值)---01（枚举值）：

b. 对公(枚举显示值)---02（枚举值）

c. 银行内部(枚举显示值)---03（枚举值）.
币种：默认CNY（人民币）
金额

# 银联交易操作

当绑定交易表单满足触发条件，如流程审批结束或核定审批通过后，银联交易数据推送交易台账，生成已审待交易数据。由银企联交易员完成交易提交、作废、取消、交易明细查询等实际交易活动。

银企联交易员只能查看/处理已授权的签约账户交易。

# 交易提交

所有流程触发的交易数据都推送到交易台账生成"已审核待交易数据"。

银企联交易员可以单选或多选（是否支持批量支付=是），点击"交易提交"推送交易请求到用友银企联平台。已提交交易迁移到"处理中"列表。

如果财务人员发现交易数据有异常或错误，可以"作废"该笔交易。已作废交易数据迁移到"已作废"列表。

$C:\Users\yuany\AppData\Local\Microsoft\Windows\INetCache\Content.Word\已审核未提交.png$ {width="6.758333333333334in" height="2.75in"}